近年来(lái)，公安部聚焦人民群眾深恶痛绝的电信网(wǎng)络(luò)诈骗，全面加强(qiáng)“四专两合力”建设(shè)，组织全国(guó)公安机(jī)关(guān)以前所未有的力度和举措深入推进(jìn)打防管控各项(xiàng)工作，有效遏制了案件快速上升势(shì)头，有力维护(hù)了人民群眾合法权(quán)益。当(dāng)前，电信网(wǎng)络(luò)诈骗犯罪形势(shì)依然严(yán)峻，刷单返利、虚假网(wǎng)络(luò)投资理財(cái)、虚假网(wǎng)络(luò)贷款、冒充电商物流客服、冒充公检法、虚假征信等10种常见(jiàn)诈骗类型发(fā)案占比近80%，其中刷单返利类诈骗发(fā)案率最高，占发(fā)案的三分之一左右，虚假网(wǎng)络(luò)投资理財(cái)类诈骗造成损失的金额最大，占造成损失金额的三分之一左右。
01刷单返利类诈骗
网(wǎng)络(luò)刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多、变化最快的一种主要诈骗类型，成为虚假投资理財(cái)、贷款等其他復(fù)合型诈骗以及网(wǎng)络(luò)赌博、网(wǎng)络(luò)色情等其他违法犯罪的主要引流方式，被骗百万(wàn)元以上的重大案件时(shí)有发(fā)生。受骗人群多为在校学(xué)生、低收入群体及无(wú)业(yè)人员。
【典型案例一】邵某在微信群內(nèi)看到“免费(fèi)送礼品、点(diǎn)赞评(píng)论返佣金”的信息及二维码，扫码联(lián)系上客服并按要求下载了一款A(yù)PP，隨后在 APP內(nèi)“接待员”指导(dǎo)下做刷单任务(wù)。完成5单小额任务(wù)后收到了对(duì)应(yīng)的佣金，并可全部提现(xiàn)到银行卡中。邵某遂开(kāi)始认(rèn)购(gòu)金额更大的组合任务(wù)单，投入总本金11万(wàn)元。但按要求完成任务(wù)后却发(fā)现(xiàn)已无(wú)法提现(xiàn)，APP“接待员”称因邵某操作失误造成“卡单”，要再做一次復(fù)合任务(wù)才能提现(xiàn)，邵某此时(shí)才发(fā)现(xiàn)被骗。
02虚假网(wǎng)络(luò)投资理財(cái)类诈骗
此类案件中，有的诈骗分子通过(guò)多种方式將受害人拉入所谓“投资”群聊，然后冒充投资导(dǎo)师、金融理財(cái)顾问(wèn)，以发(fā)送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任；有的通过(guò)婚恋交友平台(tái)与受害人確定婚恋关(guān)系，再以有特殊资源、平台(tái)有漏洞等可获得高额理財(cái)回报(bào)等理由，骗取受害人信任。隨后，诈骗分子诱导(dǎo)受害人在虚假投资平台(tái)开(kāi)设(shè)账户进(jìn)行投资，并对(duì)受害人前期小额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会(huì)出现(xiàn)无(wú)法提现(xiàn)的情况。受骗人群多为具有一定收入、资產(chǎn)的单身人员或热衷于投资、炒股的群体。
【典型案例二】于某在某直播平台(tái)上观看炒股知识(shí)直播时(shí)，收到自称是主播的好友请(qǐng)求，私聊后双方添加了QQ好友，对(duì)方又將于某拉入一投资交流群，于某在群內(nèi)看见(jiàn)其他人在某款A(yù)PP投资获利，便下载该APP并按照群管理员的指示在APP內(nèi)进(jìn)行投资操作，小额试验(yàn)都成功盈利并顺利提现(xiàn)。于某感觉(jué)获利丰厚，便在APP內(nèi)累计(jì)投资347万(wàn)元。直至月底，于某发(fā)现(xiàn)APP內(nèi)余额无(wú)法提现(xiàn)并被对(duì)方拉黑，才发(fā)现(xiàn)被骗。
03虚假网(wǎng)络(luò)贷款类诈骗
诈骗分子通过(guò)网(wǎng)络(luò)媒体、电话、短信、社交工具等发(fā)布办理贷款、信用卡、提额套现(xiàn)的广告信息，然后冒充银行、金融公司工作人员联(lián)系受害人，谎称可以“无(wú)抵押”“免征信”“快速放贷”，诱骗受害人下载虚假贷款A(yù)PP或登录虚假网(wǎng)站。再以收取“手续(xù)费(fèi)”“保证金”“代办费(fèi)”等为由，诱骗受害人转(zhuǎn)账匯款。诈骗分子收到受害人转(zhuǎn)账后，便关(guān)闭虚假APP或虚假网(wǎng)站，并將受害人拉黑。受骗人群多为有迫切贷款需求、急需用钱(qián)周转(zhuǎn)的人员。
【典型案例三】樊某接到自称某金融平台(tái)客服的来(lái)电，询问(wèn)是否有贷款需求。因樊某正好需要资金周转(zhuǎn)，便添加了对(duì)方企业(yè)微信好友，并下载某款“贷款”APP。樊某在该APP上申请(qǐng)贷款后，对(duì)方以交会(huì)员费(fèi)、解冻金、证明还款能力等为由要求其转(zhuǎn)账。樊某向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)账13.7万(wàn)元后，对(duì)方仍称贷款条件不满足不能放贷，隨后便失去联(lián)系。樊某发(fā)现(xiàn)下载的APP已无(wú)法登录，才发(fā)现(xiàn)被骗。
04冒充电商物流客服类诈骗
诈骗分子冒充电商平台(tái)或物流快递企业(yè)客服，谎称受害人网(wǎng)购(gòu)的商品出现(xiàn)质(zhì)量问(wèn)题或售卖的商品因违规(guī)被下架，以“理赔退款”或“重新激活店铺”需要缴费(fèi)为由，诱导(dǎo)受害人提供银行卡和手机(jī)验(yàn)证码等信息，并通过(guò)屏幕共享或要求下载指定APP等方式，指导(dǎo)受害人转(zhuǎn)账匯款。受骗人群多为经(jīng)常在电商平台(tái)网(wǎng)购(gòu)的消费(fèi)者或电商平台(tái)的店铺经(jīng)营(yíng)者。
【典型案例四】杜某接到自称某网(wǎng)店“客服”的电话，称其前几日购(gòu)买的染发(fā)剂有质(zhì)量问(wèn)题，现(xiàn)需向杜某进(jìn)行退款理赔，杜某信以为真。该“客服”诱导(dǎo)杜某下载一款A(yù)PP，通过(guò)该APP打开(kāi)手机(jī)屏幕共享功能并按照指示进(jìn)行操作。隨后，杜某手机(jī)收到银行卡被转(zhuǎn)款2万(wàn)元的短信，才发(fā)现(xiàn)被骗。
05冒充公检法类诈骗
诈骗分子通过(guò)非法渠道获取受害人的个(gè)人身份信息，隨后冒充公检法机(jī)关(guān)工作人员，通过(guò)电话、微信、QQ等与受害人取得联(lián)系，以受害人涉嫌洗钱(qián)、非法出入境、快递藏毒、护(hù)照有问(wèn)题等违法犯罪为由进(jìn)行威胁、恐嚇，要求配合调(diào)查并严(yán)格保密，并向受害人出示“逮捕证”“通缉令”“財(cái)產(chǎn)冻结(jié)书(shū)”等虚假法律文书(shū)，以增加可信度。同时(shí)，要求受害人到宾馆等封闭空间，在阻断与外界联(lián)系的条件下“配合”其工作，將资金转(zhuǎn)移至“安全账户”，从而实(shí)施诈骗。
【典型案例五】杨某接到一个(gè)自称上海市公安局警察的电话，称杨某名下一个(gè)银行账户涉嫌非法洗钱(qián)，让其到上海市公安局处理。杨某称去不了，对(duì)方让其添加QQ好友并发(fā)来(lái)一个(gè)显示杨某照片的文件，里面有涉嫌洗钱(qián)要被判刑等內(nèi)容，杨某心生恐惧。隨后，对(duì)方以涉及警务(wù)秘密为由要求杨某到无(wú)人的房间配合调(diào)查，并称杨某要想解除嫌疑就需把卡里的所有钱(qián)款转(zhuǎn)到“安全账户”，待案件查清后將返还钱(qián)款，杨某遂向?qū)Ψ教峁┑你y行账户转(zhuǎn)账5万(wàn)元。后因?qū)Ψ揭髣h除所有聊天记录，杨某才发(fā)现(xiàn)被骗。
06虚假征信类诈骗
诈骗分子冒充银行、银保监(jiān)会(huì)工作人员或网(wǎng)络(luò)贷款平台(tái)工作人员与受害人建立联(lián)系，谎称受害人之前开(kāi)通过(guò)校园贷、助学(xué)贷等账號(hào)未及时(shí)注销，需要注销相关(guān)账號(hào)；或谎称受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付类工具存在不良记录，需要消除相关(guān)记录，否则会(huì)严(yán)重影响个(gè)人征信。隨后，诈骗分子以消除不良征信记录、验(yàn)证流水等为由，诱导(dǎo)受害人在网(wǎng)络(luò)贷款平台(tái)或互联(lián)网(wǎng)金融 APP进(jìn)行贷款，并將钱(qián)款转(zhuǎn)到其指定账户，从而实(shí)施诈骗。
【典型案例六】王某接到一名自称银保监(jiān)会(huì)处理高息贷款的工作人员电话，对(duì)方说(shuō)王某有贷款逾期造成的不良记录，將影响个(gè)人征信。经(jīng)过(guò)一番交流，王某相信了对(duì)方的身份，并按指引先后3次向所谓的“中国(guó)银保监(jiān)会(huì)认(rèn)证对(duì)接账户”的3个(gè)不同账號(hào)转(zhuǎn)账，共计(jì)25万(wàn)元，其中23万(wàn)元为王某从3个(gè)金融平台(tái)借贷的款项(xiàng)?！澳氵€用过(guò)哪些银行卡和贷款A(yù)PP? ”当(dāng)对(duì)方一再问(wèn)及该问(wèn)题时(shí)，王某方才醒悟过(guò)来(lái)，意识(shí)到上当(dāng)受骗。
07虚假购(gòu)物、服务(wù)类诈骗
诈骗分子在微信群、朋友圈、网(wǎng)购(gòu)平台(tái)或其他网(wǎng)站发(fā)布“低价(jià)打折”“海外代购(gòu)”“0元购(gòu)物”等广告，或提供“论文代写(xiě)”“私家侦探”“跟踪定位”等特殊服务(wù)的广告，以吸引受害人关(guān)注。与受害人取得联(lián)系后，诈骗分子诱导(dǎo)其通过(guò)微信、QQ或其他社交软件添加好友进(jìn)行商议，以私下交易可节(jié)约“手续(xù)费(fèi)”或更方便等为由，要求私下转(zhuǎn)账。待受害人付款后，诈骗分子便以缴纳“关(guān)税”“定金”“交易税”“手续(xù)费(fèi)”等为由，诱骗受害人继续(xù)转(zhuǎn)账匯款，事后將受害人拉黑。
【典型案例七】李某在网(wǎng)上看到出售某名贵白酒的广告，遂按照对(duì)方留下的联(lián)系方式添加为微信好友咨询?cè)斍?。?duì)方自称为厂家直销，可提供內(nèi)部?jī)r(jià)，但需私下交易。商定好价(jià)格后，李某向其账户转(zhuǎn)账11000元。数(shù)日后，李某向?qū)Ψ阶稍兾锪髋渌托畔r(shí)发(fā)现(xiàn)被拉黑，才发(fā)觉(jué)被骗。李某为找到骗子，在网(wǎng)上搜索私家侦探后，添加了一名自称私家侦探的人为好友。对(duì)方称可以通过(guò)手机(jī)定位为李某找人，但需先支付1万(wàn)元?jiǎng)趧?wù)费(fèi)，李某向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)转(zhuǎn)账1万(wàn)元后发(fā)现(xiàn)再次被拉黑，先后两次上当(dāng)受骗。
08冒充领(lǐng)导(dǎo)、熟人类诈骗
诈骗分子使用受害人领(lǐng)导(dǎo)、熟人或孩子老师的照片、姓名等信息“包装”社交账號(hào)，以“假冒”的身份添加受害人为好友，或?qū)⑵淅胛⑿帕奶烊?。隨后，诈骗分子以领(lǐng)导(dǎo)、熟人身份对(duì)受害人嘘寒问(wèn)暖表示关(guān)心，或模仿领(lǐng)导(dǎo)、老师等人语(yǔ)气骗取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接听(tīng)电话等理由要求受害人向指定账户转(zhuǎn)账，并以时(shí)间紧迫等借口不断催促受害人尽快转(zhuǎn)账，从而实(shí)施诈骗。
【典型案例八】李某的QQ账號(hào)被诈骗分子拉入一个(gè)工作群，见(jiàn)群里成员名字都是本公司工作人员便未再核实(shí)。几天后，李某收到群消息：骗子冒充的“总经(jīng)理”称需支付对(duì)方工程款，要求李某核对(duì)公司账户上还有多少钱(qián)。李某核对(duì)公司账户资金后，骗子冒充的“总经(jīng)理”要求李某把账上资金全部打给对(duì)方指定账户，并以事情紧急为由催促李某快点(diǎn)转(zhuǎn)账。因怕得罪“领(lǐng)导(dǎo)”，李某便將公司账上40万(wàn)元全部转(zhuǎn)出。后公司总经(jīng)理收到银行短信询问(wèn)，李某才发(fā)现(xiàn)被骗。
09网(wǎng)络(luò)游戏產(chǎn)品虚假交易类诈骗
诈骗分子在社交、游戏平台(tái)发(fā)布买卖网(wǎng)络(luò)游戏账號(hào)、道具、点(diǎn)卡的广告，或免费(fèi)低价(jià)获取游戏道具、参加抽奖(jiǎng)活动(dòng)等相关(guān)信息。待受害人与其主动(dòng)接触后，诈骗分子以私下交易更便宜、更方便为由，诱导(dǎo)受害人绕过(guò)正规(guī)平台(tái)与其进(jìn)行私下交易；或要求受害人添加所谓的客服账號(hào)参加抽奖(jiǎng)活动(dòng)，并以操作失误、等级(jí)不够等为由，要求受害人支付“注册(cè)费(fèi)”“解冻费(fèi)”“会(huì)员费(fèi)”，得手后便將受害人拉黑。
【典型案例九】沈某在玩游戏时(shí)看到游戏聊天框內(nèi)有一条“进(jìn)群免费(fèi)领(lǐng)取游戏道具”的消息，申请(qǐng)进(jìn)群后，一位网(wǎng)名“派送员”的人告诉沈某扫描群內(nèi)二维码便可领(lǐng)取大量游戏福利。沈某使用微信扫描二维码并填写(xiě)了相关(guān)信息后，网(wǎng)页(yè)忽然显示微信將被冻结(jié)，沈某便联(lián)系“派送员”，对(duì)方称系沈某操作不当(dāng)，并向其推送一个(gè)网(wǎng)名为“处理员”的人。“处理员”称需要通过(guò)转(zhuǎn)账证明微信是本人使用，验(yàn)证后將如数(shù)退还所有资金。沈某便按对(duì)方要求，先后向指定账户转(zhuǎn)账18000元，后因被对(duì)方拉黑才发(fā)现(xiàn)被骗。
10婚恋、交友类诈骗
诈骗分子通过(guò)网(wǎng)络(luò)收集大量“白富美”“高富帅”自拍、生活照，按照剧本打造不同的身份形象，然后在婚恋、交友网(wǎng)站发(fā)布个(gè)人信息。诈骗分子通过(guò)社交软件与受害人建立联(lián)系后，用照片和预(yù)先设(shè)计(jì)的虚假身份骗取受害人信任，并长(zhǎng)期经(jīng)营(yíng)与受害人建立的恋爱(ài)关(guān)系。隨后，诈骗分子以遭遇变故急需用钱(qián)、帮助项(xiàng)目资金周转(zhuǎn)等为由向受害人索要钱(qián)財(cái)，并根据(jù)受害人財(cái)力情况不断变换理由要求其转(zhuǎn)账，直至受害人发(fā)觉(jué)被骗。
【典型案例十】谢女士在网(wǎng)络(luò)上结(jié)识(shí)了一名“外国(guó)大兵”，对(duì)方自称是派驻某国(guó)的军医(yī)，非常喜欢中国(guó)文化，希望以后可以到中国(guó)定居。谢女士在与这名“大兵”聊天过(guò)程中逐渐被对(duì)方优(yōu)雅的谈吐和日常的关(guān)心感动(dòng)，在没(méi)见(jiàn)过(guò)面的情况下与对(duì)方確定了恋爱(ài)关(guān)系?！按蟊狈Q要將自己的全部財(cái)產(chǎn)转(zhuǎn)移到中国(guó)，以便与谢女士共同生活，但因?yàn)橛龅胶ｊP(guān)拦截，需要谢女士帮忙缴纳一笔费(fèi)用才能通过(guò)。谢女士遂向其提供的账户转(zhuǎn)账5万(wàn)元，后又因需缴纳“解冻费(fèi)”“手续(xù)费(fèi)”等向?qū)Ψ教峁┑你y行账户多次转(zhuǎn)账40余万(wàn)元，直至被对(duì)方拉黑，谢女士才发(fā)现(xiàn)被骗。（公安部刑侦局微信公眾號(hào)）
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